Clientèle :
Félix Patrimoine accompagne aussi bien les entreprises et dirigeants que les particuliers dans la définition et la gestion de leurs stratégies patrimoniales, dans toutes les phases de la vie.
Notre objectif ? Développer les solutions financières, patrimoniales et de prévoyances en réponse à vos besoins.
Notre approche est pluridisciplinair et elle nous permet de prendre en compte aussi bien vos réalités économiques, juridiques, civiles et fiscales que votre personnalité et votre socle moral.
Notre approche est également interprofessionnelle. Nous nous appuyons sur un écosystème large d’experts (avocats, notaires, experts comptables) pour vous accompagner dans la réalisation de vos projets et d’en maitriser toutes les conséquences.
Entreprise
et Dirigeants
La gestion des liquidités est la seconde priorité des Directeurs Administratifs et Financiers, derrière le pilotage de la performance et avant la stratégie de développement.
Anticiper les besoins de trésorerie et définir des échelles de liquidité pour adapter les profils de gestion selon les horizons d’investissements est notre métier.
Si la rémunération récompense le travail et la création de valeur, les salaires et la distribution de dividendes supportent néanmoins une structure de charges (pour l’entreprise, le dirigeant et les salariés) qui réduit l’efficacité de sa politique de rémunération.
Notre clientèle est accompagnée pour en optimiser l’efficacité.
Préserver l’activité de l’entreprise, c’est se prémunir contre des risques majeurs, comme celui du décès des dirigeants, d’un Homme Clé.
Notre objectif : Développer différentes solutions patrimoniales et de prévoyances pour protéger l’activité de l’entreprise et les associés à titre personnel.
Nous vous accompagnons dans l’optimisation de cession ou de transmission d’entreprises pour prévenir des frottements fiscaux, pour anticiper les impacts en matière de successorale et pour optimiser la vente de votre entreprise.
Particuliers
et Famille
Nos expertises en matière d’allocation d’actifs, d’investissement financier et extra financier nous permettent de bâtir les recommandations personnalisées qui répondront à leurs projets de vie.
Nous accompagnons nos clients dans la constitution, la croissance et la consolidation de leur patrimoine financier.
Pour maximiser la satisfaction de détention d’un patrimoine, notre clientèle est accompagnée dans la constitution, le financement, l’administration, la gestion, la protection et la transmission du patrimoine.
Nous assurons également la planification patrimoniale en coordonnant les missions des conseils (notaires, avocats, experts-comptables) quand cela est nécessaire.
Vous prémunir des impacts financiers et sociaux en cas d’accidents de la vie
Que ce soit dans le domaine privé et professionnel un aléas temporaire ou définitif a un impact financier sur les revenus futurs. Prendre soin du patrimoine des clients passe aussi par questionner leurs connaissances sur ce domaine.
Nous évaluons la stratégie adéquate pour veiller au respecter de ce qui a été construit, pour pérenniser l’entreprise et pour protéger les proches.
La retraite en France dure en moyenne 27 ans pour les femmes et 23 ans pour les hommes. Il est donc essentiel de s’y préparer en amont pour maintenir son niveau de vie.
Notre stratégie s’articule autour de 3 piliers : la constitution de revenus complémentaires, la préparation de la transmission du patrimoine et l’anticipation de la perte d’autonomie éventuelle.
Quand la famille s’agrandit il devient utile et nécessaire de s’interroger sur la personnalité et les intentions de ce « nouveau collectif patrimonial », Sur le rôle et les responsabilités que chacun souhaite avoir, et à la lumière de leurs connaissances actuelles et futures.
A la gestion financière et administrative de la société, s’ajoute ainsi le rôle de transmission des savoirs et des vouloirs. Les chefs de famille, devenus également « chefs du patrimoine » peuvent avoir envie d’un d’accompagnement sur-mesure.